登陆注册
3516300000010

第10章 小白投资入门第8讲:常见的投资品种及年化收益率

博实,个人投资者,发表于2013\11\27

原帖地址:http://xueqiu.com/2107541144/26237427

一直想跟朋友探讨一下都有哪些投资品种或投资方式,这些品种的特点、风险和收益率各是什么样的,因为自己知道得太少,所以想和大家讨教一下。烦请帮忙补充啊。

后续我增加了了预估的收益,其实收益和风险是同等的。每个大品类是我认为的平均年化收益区间,大家拍砖啊。另外提醒,这个也等于平均风险区间。

1.股票和企业直投(年化收益10%~30%,下同)

股票核心还是公司未来成长,价格是成长的预期。其实,无论是一级还是二级市场,大家都是看中企业未来的真实的利润增长和利润的持续性。所以,那么多人拥趸$奇虎360(QIHU)$。

股票主要分为正规股票和股票的期货操作。

企业直投的做法就多种多样了,有基金、PE、VC或者个人直接投资创业等多种方式。

总之,我认为自己做企业或者低价买到好公司的股票,并且和它一同成长是最靠谱的一种投资。

2.债券和高利贷(5%~10%)

债券主要是国债和公司债等,就是一方向另外一方借债,并给予一定的利息回报。债券和股票最大的不同点在于,借债方只是跟你借钱而不希望你占有公司的一部分,而债主一般只是图稳定的回报,而非长期的利益相关性。所以,一般债权人并不是借债人的自己人,只是一种利益关系。而股东一定程度上是上市公司的拥有者,上市公司应该跟股东关系更密切,利益更趋同。

国债:$国债0213(SZ100213)$

逆回购应该也算一种特殊短期债吗?

其实高利贷也能算做一种特殊的高风险债券吧?

可转债比较特殊,它是以债券方式发行,但是有转成股票,也就是拥有企业一部分的权利。而且它还和股票相关。可转债进可攻、退可守。亏的时候少,赚的时候也能保证高收益,主要特征是稳定、安全且有收益可能。

3.资源型产品(20%~50%)

其实,我理解期货主要是一种交易方式,并不限定品种。而物资的期货更多是为了增强原材料供应和价格的稳定性。只不过后来随着物资供需变化和价格波动,被一些人做成了投机的一种方式。而保值性的物资相对来说波动本不应该有那么大,但也会跟着人们的预期和货币量的变化,价格不断波动。本质上,这些都是实物的产品交易,实物本身不会增值或者贬值,增值贬值完全是因为人们的预期和供需来决定的。

有时候,资源型的产品容易陷入博傻阶段,因为资源型产品的实际价值相对更难以判断,因为估值较难,所以也容易出现价格的大起大落。所以,这些物资的价格是最容易被操纵出泡沫的,尤其是权力机构的操纵。

房地产:$万科A(SZ000002)$

黄金:$黄金ETF-SPDR(GLD)$

收藏品:玉、古玩、文玩、红木、古籍等。我认为收藏品应该放在这个类目下,其实比特币在某种程度上也被一些人看作收藏品。这个品类的共性就是随着人们的预期变化而变化,其本身使用价值是没有多大变化的。

石油等资源:$中国石油(SH601857)$

大豆期货。

比特币可以算是一种想要做成保值稀缺物的东西吗?

4.外汇、货币(5%~10%)

外汇应该算是一种很特殊的投资品种,甚至很多时候我不认为外汇是投资品种。我个人不懂外汇,但我总认为影响外汇波动的原因太多,而这些原因是普通人很难分析出来的,除非这个人能了解所有国家央行的政策以及经济的走向。如果一个人能了解到这种层面,我觉得这个人就不会做外汇了。

外汇相关的衍生品我不了解,但是我一直认为外汇本身并不是给人做投资的一个品种,相对来说也不会多靠谱。但是,如果看好某个国家,你可以尝试囤积它的货币,但问题是,这个国家如果没事就超发货币,那你囤积的货币越来越没价值。所以,做货币的生意,核心是,你知道央行的策略吗?

5.基金、PE和金融衍生品(5%~10%)

我一直认为基金其实不能算作一种完全独立的基础性的投资方式,它应该算是一个包。PE、VC都应该算作这样一个包。这种包是由基金管理者决定如何组合获取最大收益的。

这个包好不好,完全取决于这个包的负责人怎么打包。所以,如果你不了解这个包是谁负责,或者你不懂他到底是个什么人,不要轻易让他帮你打包。不过,大多数人都希望有个傻瓜式的收益,最好什么都不用研究,就能年化10%,多轻松!

货币基金:$天弘增利宝货币(余额宝)(MF000198)$

债券型稳定基金:$招商局中国基金(00133)$

股票型基金:$伯克希尔·哈撒韦(BRK.A)$

信托:@启元 财富范曜宇提出信托有十万亿规模。我之前只知道阳光私募主要通过信托来做,据说还有一些项目投资也是通过信托的形式完成的。我想它应该也是一个投资的组合包,只不过量级可能比较大一些。

其他型基金。

金融衍生品。

6.彩票和赌场(1000%)

我觉得比较有趣的是,以上很多产品本来不是彩票和赌场,但是都被大家堂而皇之地变成了赌场,心态和操作方式就像个赌徒一样。其实人本来就有很强的赌性,这个谁也没必要说自己没有。但是,用赌博的状态去玩投资,那还不如买彩票和赌博呢,至少你是明白自己在干什么,否则,赔了身家都不知道是为什么。

彩票就不多说了,福利彩票和体彩,各种类型。总之,无非就是找一种玩法让大家有个规律或者凭证,说白了,就是赌博的一种。$500彩票网(WBAI)$刚上市,BWIN不知道是不是上市公司,反正我知道它应该参与足球的赌博活动。

至于赌场,澳门和拉斯维加斯不是都很出名吗?既然知道自己有赌性,还是选择赔得起的钱,抱着玩玩的心态,去赌场吧!

7.人才

@石上 提醒要加上人才投资。其实人才投资很难权衡最终收益,毕竟人的潜力是无限的。我们单个人看,也许短期是能看出最大化的收益是多少。但是长期看,我们很难去评估一个人到底有多大的潜力或者空间。所谓事是死的,人是活的。

十年树木,百年树人。不知道大家有谁是那个发现了许多千里马的伯乐呢?我倒是遇见过一位,可是因为地域等诸多问题无法长期相守。其实每个人可能都是千里马,各有特色,但是伯乐真的稀缺……

8.家庭(穿在脚上只有自己知道,当然别人也会看看外表)

我想不起来雪球上谁提过,其实找个好老婆或好老公才是最重要的投资,不过我觉得这个也许能放上来。既然我们有人才、健康,也应该有家庭.。

雪球专刊有一期专门谈婚姻的,这是头条文章http://xueqiu.com/3729481596/23493786

9.身心健康(1,或者说是一堆0前面那个1)

@李星蓝 说:身心健康、快乐是人生最重要的投资品种,是所有投资的基础,但往往几乎没人重视。

身体健康:活得久才能看尽世事繁华,才能体会复利的神话。

印象比较牛的价值投资的都还算长寿,一般都能到80以上,还有100左右的。这我想不必多说,所以建议大家多多注意中医养生。如果大家知道有哪方面特别著名的医生,尤其是中医,可以留言,我做个汇总帖。

在此我先推荐一个徐文兵老师,原名叫徐小周。博客链接http://blog.sina.com.cn/hopeinstitute你们说徐老师是不是该给我佣金呢?哈哈哈。

心平气和:没有好的心态,怎么投资?

其实投资我觉得最核心的就是心态,能够忍耐,能够处变不惊,能够沉下心来研究事物的本质。

同类推荐
  • 短线淘金实战

    短线淘金实战

    本书以短线操作为主线进行讲解。全书共9章,主要内容包括:正确认识短线操作;短线操作高手要具备的一些能力和心理素质;如何通过成交量、涨停板、领涨股以及题材股发掘短线机会;如何通过K线组合把握短线机会;把握均线与趋势线的短线机会;如何通过分时图把握买卖点;如何根据一些技术指标进行短线操作以及短线跟庄操作技巧等内容。
  • 上班赚钱下班理财大全集(超值金版)

    上班赚钱下班理财大全集(超值金版)

    本书是一部专为中国工薪阶层精心准备、量身打造的理财教案。全书从“上班赚钱”、“下班理财”两大层面进行论述。“上班赚钱”部分着重论述要以的职业精神和正确的工作态度全力以赴对从事工作,像对待生命一样对待工作,才能从工作中获得回报,在职场中谋求生存和发展。同时阐明了智慧工作的准则和技巧,激励人们创造优秀的业绩,从同行中脱颖而出,得到老板的赏识,成功升职加薪,让职业前景更为光明。
  • 警惕!中国股市虚拟大崩盘

    警惕!中国股市虚拟大崩盘

    中国股市的大牛市没有近忧,却有远虑、因为一旦被过度炒作多年的资产泡沫发生破裂,其后果将是灾难性的。如何使每个投资者都保持一份清醒的头脑,未雨绸缪,做好防范风险的各种准备,正是本书要告诉读者的关键词。本书分为七章,分别是不断创新高的长牛市、金融大爆炸、这个股市有点疯、吹大的泡沫破裂、股市危机的推手、股市危机后果、我们为明天准备好了么。全书从实战的角度,全面论述了大牛市背景下,股市危机的成因、表现和后果及其应对之策,警示中国股民,尤其是要让广大中小投资者明白:股市危机给我们带来的伤害,不仅是财富的严重缩水,其心灵上也会遭受到多少年后都难以愈合的打击。
  • 生财致富经济学

    生财致富经济学

    本书是一本写给普通大众的经济学读物,内容涉及理财、投资等人们比较关心的“生财致富”的话题。全书用通俗、生动的语言讲解了人们在追逐财富的道路上需要学习的一些经济学常识,旨在告诉人们如何按照经济学规律去生活、去理财。
  • 雪球专刊第039期:我们的故事

    雪球专刊第039期:我们的故事

    从开始做雪球的第一天起,我就常常被问及一个问题:雪球的参照物是什么?每当被问到这个问题,我都有点为难。好像我们经常听到的创业故事里都有一个美国蓝本。创始人对这个蓝本进行“中国式加工”,成功做出一款属于自己的产品。但是雪球的确没有美国蓝本。我都有点不知道应该怎么讲我的创业故事了,所以我干脆讲讲我作为一个普通投资者的故事吧。
热门推荐
  • 英语实用口语

    英语实用口语

    本书编写了三部分。第一部分为口语交际,目的是为了提高学生日常对话的能力,使英语说得更流利、通畅。第二部分为诗歌、俚语,这部分将从外国文学方面提升学生对英语的审美度与鉴赏力,扩大他们对英语的兴趣,减少语言学科的枯燥性。第三部分为外语歌曲,这一部分选取了大量朗朗上口的儿歌以及中学生耳熟能详的流行歌曲,让学生在唱读之余,提升他们对英语的好感度。
  • 黑氏梵志经

    黑氏梵志经

    本书为公版书,为不受著作权法限制的作家、艺术家及其它人士发布的作品,供广大读者阅读交流。汇聚授权电子版权。
  • 案例:前进,女性领导商业(第35辑)

    案例:前进,女性领导商业(第35辑)

    《财富》发布2015年“中国最具影响力的25位商界女性”的榜单,董明珠排名第一,陈春花排名第二。《财富》给出的评语是,董明珠刷新了中国女性企业家的大众知名度。女性商业领导人已经不是一个陌生的概念了,在男性为主导的商业世界里,她们需要更甚的卓越与付出,才能再变化莫测的环境中保持生机。
  • 劫后启示录:耀斑之难

    劫后启示录:耀斑之难

    一场大规模太阳耀斑爆发摧毁了全球的基础设施,并致使数十亿人丧命。而当死里逃生的人们努力适应这场巨变时,他们发现身边的一些同类已经发生了某种……变化。瑞秋·惠勒所在的城市里,残暴的“耀斑丧尸”在街头游荡、进行杀戮、摧毁着人类文明的一切。她发现自己孤立无援,只能寄希望于隐居深山的坚信圣经传说的祖父,为了能在末日审判中活命设计出了一套逃生设施。对所有幸存者来而言,危险的不仅仅是“耀斑丧尸”,军队士兵组成的流氓团伙还想趁机在文明的废墟上作威作福。逃亡途中,瑞秋发现了一个十岁男孩,还遇到了另一拨幸存者……与此同时,“耀斑丧尸”在不断摧毁一切的同时,身体也在经历一系列的进化,一切都令人匪夷所思……
  • 千代的桔梗花嫁

    千代的桔梗花嫁

    孤儿蔚千代可真是倒霉到家了!好不容易被收养,却又得知养父母找到了自己的亲生女儿,无奈之下,她只好住进了破旧的神社。不过,上帝爷爷似乎还没有睡着,一个恰巧来祈福的阿姨竟然是妈妈失散多年的朋友,还将她接到豪华别墅居住,这会不会是做梦啊?而阿姨的儿子竟然是学校的超级花美男,冷若冰霜不说,还有一个惊天大秘密!只要身体虚弱,或者被女生拥抱,就会变成小正太。天啊,发现了花美男的秘密,她不会被灭口吧?与花美男“同居”的生活,真是一波三折又心动甜蜜呀!
  • 竹马对门是偶像

    竹马对门是偶像

    楚苏靖一直认为自己能做成任何事,直到意外从天而降,摧毁了她的信仰,也封死了她的心。楚苏靖本准备就这样孤独终老,直到生活一声令下,扔给她一个热情无比的邻居。之前“请问你家有盐吗?”“给。”“请问你家有油吗?顺便借一下锅?”“...给。”“不好意思又是我,请问你家有多余的被子吗?”“...请不要得寸进尺好吗?”“老蹭你吃的我也不好意思。”“...”“这样吧,我看你缺个男朋友,你看我怎么样?”“...请自重。”之后“楚苏靖你给我站住!男的就算了,你给我说清楚,这个日本天海组老大的女儿是怎么回事?”看着眼前脸色铁青的男人,楚苏靖弱弱地回答“我对灯发誓,我真的不是故意的。”
  • 据说我是未来主角

    据说我是未来主角

    某天,有人忽然告诉苏铭,说他是未来的主角?主角?未来的?但是……为什么只未来的?现在呢?现在?当然是努力成为主角的人了!……世界巨变,灵气复苏。一个突然出现在教室门口,喊苏铭爸爸,说她是来自未来的漂亮小萝莉,就这样改变了苏铭的生活!
  • 你不可不读的中华典故

    你不可不读的中华典故

    成语,是汉语中对复杂语义的高度凝练与概括。并且大多数成语背后都有一段广为流传的故事,或伟岸磅礴,或快乐活泼,或风情万种,或诙谐幽默,但故事背后更多的,则是意味深长的哲理和文化。本书取材广泛,着重选取实用性强,同时对读者具有启发和教育意义的成语故事,引导孩子们了解每一个成语中蕴涵的道理,从而培养孩子掌握语言的能力,正确引导他们如何做事,如何做人。
  • 天下第一忍

    天下第一忍

    徐双双奉命前去暗杀“京城第一公子”江凌,结果本以为身为“第一忍者”的自己很快就可以完成任务,却不料……
  • 大明皇陵碑

    大明皇陵碑

    本书为公版书,为不受著作权法限制的作家、艺术家及其它人士发布的作品,供广大读者阅读交流。汇聚授权电子版权。